En tant que
particulier, différentes assurances vie peuvent être souscrites. Par assurance
vie, nous entendons les épargnes liées à la pension, les placements, la
couverture obsèques et les placements.
L’épargne
pension est la première initiative que vous pouvez prendre en tant que
particulier. Elle vous assurera non seulement un capital pension complémentaire
mais également un avantage fiscal jusqu’à 30 %/an pendant toute la durée du
contrat. Différentes options sont possibles en fonction de vos attentes et
besoins (capital décès minimum…).
Penser à une assurance
obsèques, c’est non seulement faire part de vos volontés mais également
épargner vos proches de tracas supplémentaires liés au coût, à l’organisation
et à la gestion administrative. En outre, une assurance obsèques prend en
charge gratuitement le rapatriement du corps et des proches en cas de besoin,
les funérailles des enfants jusqu’à 18 ans, une assistante psychologique ainsi
que d’autres services.
Peu importe le
montant, peu importe la durée, un placement peut être envisagé. Suivant
vos attentes et votre profil de risque, différents produits d’investissements
existent dans la branche 21 et/ou 23.
Outre les produits
de la vie privée, l’indépendant peut souscrire à une PLCI (pension libre
complémentaire pour indépendant) ou à un contrat INAMI (pour les
professions médicales).
En tant que
salarié, vous avez peut-être déjà une assurance groupe via votre
employeur ou pas. Si elle n’est pas suffisante ou si vous n’en bénéficiez pas, vous
pouvez y remédier grâce à une PLCS (capital pension complémentaire).
Le dirigeant
d’entreprise indépendant peut souscrire, via sa société, une EIP (engagement individuel pension) qui offre un capital pension complémentaire.
Cette assurance peut être étendue à une rente en cas d’incapacité de travail, à
un capital minimum en cas de décès…
Tous ces produits
sont fiscalement intéressants et déductibles aux frais professionnels.